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風(fēng)險管理體系
1組織架構體系

在董事會(huì )審計與風(fēng)險管理專(zhuān)業(yè)委員會(huì )指導下,公司構建了以專(zhuān)業(yè)審批人業(yè)務(wù)審批會(huì )為項目審批機構,三道風(fēng)險防線(xiàn)相互協(xié)調、相互配合的風(fēng)險管理全流程框架體系。在具體業(yè)務(wù)條線(xiàn)方面,建立了風(fēng)險管理的三道防線(xiàn):業(yè)務(wù)部門(mén)是抵御風(fēng)險的第一道防線(xiàn),負責本部門(mén)內現存或將出現的所有風(fēng)險,建立合理的流程有效地識別、評估和控制風(fēng)險;風(fēng)險管理、法律合規、計劃財務(wù)等運營(yíng)支持部門(mén)是抵御風(fēng)險的第二道防線(xiàn),負責制定相應制度,明確相關(guān)部門(mén)的防線(xiàn)管理職責和業(yè)務(wù)流程,識別、評估和平衡所有風(fēng)險;內審職能部門(mén)是抵御風(fēng)險的第三道防線(xiàn),對公司內部控制體系的完整性和執行有效性進(jìn)行獨立測試和評估,提出改善經(jīng)營(yíng)管理、加強風(fēng)險防控的建議。三道防線(xiàn)相互協(xié)調配合,形成了公司的重大風(fēng)險決策、風(fēng)險資產(chǎn)配置、風(fēng)險資產(chǎn)管理的組織支撐。

風(fēng)險管理組織架構體系


2風(fēng)險制度與流程控制體系

在風(fēng)險制度方面,公司結合中國金融市場(chǎng)發(fā)展的現狀和規律,借鑒巴塞爾新資本協(xié)議風(fēng)險管理的理念和方法,構建了以《風(fēng)險管理指引》為綱領(lǐng),以基礎類(lèi)信用增進(jìn)、投資交易、創(chuàng )新型信用增進(jìn)業(yè)務(wù)等各項業(yè)務(wù)管理辦法為支撐,各類(lèi)具體業(yè)務(wù)品種操作規程為基礎,涉及風(fēng)險識別、計量、定價(jià)、風(fēng)險緩釋、資本管理以及后續管理等各個(gè)環(huán)節全方位、多層次的風(fēng)險管理政策制度體系,促進(jìn)各類(lèi)業(yè)務(wù)規范、穩健開(kāi)展。

風(fēng)險管理制度

      在流程控制方面,公司對信用增進(jìn)業(yè)務(wù)的項目受理和立項、項目盡職調查、項目合規性審查和風(fēng)險評價(jià)、項目審批、風(fēng)險緩釋措施落實(shí)、合同簽訂、項目發(fā)行和收費以及資產(chǎn)運營(yíng)管理等關(guān)鍵環(huán)節的風(fēng)險管理要求和各部門(mén)的職能進(jìn)行明確,實(shí)現對信用增進(jìn)業(yè)務(wù)的全流程管理。投資業(yè)務(wù)方面,公司對各投資品種的業(yè)務(wù)發(fā)起、交易操作、合規監控、交割清算、檔案管理等環(huán)節的風(fēng)險管理要求進(jìn)行明確,建立起風(fēng)險限額、交易授權與交易監測相結合的管理模式,監控公司的整體風(fēng)險水平。

風(fēng)險管理流程控制

3風(fēng)險政策體系

在風(fēng)險政策方面,構建起了由基于風(fēng)險偏好的年度總體風(fēng)險政策,基于行業(yè)、地區、客戶(hù)、風(fēng)險緩釋措施、產(chǎn)品等維度的信用增進(jìn)業(yè)務(wù)組合風(fēng)險政策,基于利率、匯率、股價(jià)、交易對手等組合維度的投資業(yè)務(wù)組合風(fēng)險政策,以及信用風(fēng)險和市場(chǎng)風(fēng)險的對沖與轉移政策所組成的風(fēng)險政策體系。通過(guò)定性引導與定量限額的政策綜合運用與執行,使組合層面的準備金計提與資本占用維持在合理水平,防止總體及結構性風(fēng)險壓力的過(guò)度承擔,進(jìn)而達到信用增進(jìn)業(yè)務(wù)組合配置的優(yōu)化。通過(guò)限額、止損、套期保值等手段的綜合運用,使公司投資業(yè)務(wù)各組合風(fēng)險敞口控制在安全范圍內,實(shí)現投資資產(chǎn)的優(yōu)化配置。

風(fēng)險政策體系

4風(fēng)險預警與處置體系

在風(fēng)險預警與處置方面,尤其針對增信業(yè)務(wù)的重大信用風(fēng)險事件,公司專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)運營(yíng)管理人員形成了以信息集成體系、現場(chǎng)調查體系、風(fēng)險預警體系、風(fēng)險處置與危機處理體系等四大體系為核心,以風(fēng)險因子識別、判斷、管理、處置為主線(xiàn)的資產(chǎn)運營(yíng)管理體系。

風(fēng)險預警與處置體系


5風(fēng)險文化

在風(fēng)險文化方面,公司倡導并培育“全員、全業(yè)務(wù)、全流程”的風(fēng)險管理文化,強化風(fēng)險觀(guān)念和風(fēng)險意識。同時(shí),強調將風(fēng)險文化建立在制度和規則基礎上,將風(fēng)險管理融入日常管理制度與操作流程中,使風(fēng)險管理工作能夠覆蓋所有的部門(mén)和崗位,實(shí)現全體人員的參與。

風(fēng)險文化

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